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Limitez vos pertes en utilisant ces 3 méthodes de diversification des investissements

La négociation d'un actif spécifique, que ce soit une paire de devises, une action ou un métal précieux est toujours dangereuse et associée à des risques élevés. D'une part, vous pourriez vous retrouver dans une tendance de marché favorable, qui rapporte des bénéfices importants; d'autre part, cependant, le même échange peut aller à votre encontre et causer de graves dommages à votre compte.

Le risque de perdre de l’argent est toujours une possibilité, et quelle que soit votre capacité à gérer ces risques, vous ne pourrez jamais les réduire à zéro. Mais cela ne veut pas dire d'arrêter d'essayer. Il existe de nombreuses façons ingénieuses de rendre vos transactions moins risquées et plus stables sur le marché, que ce soit l'analyse risque / récompense, les limites de stop-loss / take-profit ou la diversification du portefeuille.

Ce dernier, la diversification du portefeuille, est assez populaire parmi les traders professionnels. Cela signifie essentiellement que vous limitez votre exposition au marché en évolution rapide et que vous investissez dans plusieurs classes d'actifs. De cette façon, si un actif subit des fluctuations de prix rapides, le portefeuille conservera sa stabilité car la part d'un actif volatil sera insignifiante.

Dans le guide suivant, nous expliquerons comment vous pouvez diversifier votre portefeuille avec succès en suivant ces trois étapes simples:

Achetez plusieurs classes d'actifs différentes

Cette première étape est la plus évidente, mais aussi la plus importante: un portefeuille diversifié devrait avoir de nombreux actifs non liés, c'est pourquoi opter pour différentes classes d'actifs est la meilleure idée ici.

L'importance des actifs non corrélés ne peut guère être surestimée. Prenons un exemple du Forex: certains des courtiers Forex les plus fiables offrent généralement des moyens de diversifier votre portefeuille et de le rendre moins sensible aux fluctuations du marché. Et même si vous devez absolument inclure des paires de Forex dans votre portefeuille d'investissement, vous devez néanmoins faire attention à celles à choisir.

Si vous achetez, par exemple, la paire de devises EUR / USD, acheter une autre devise qui a soit l'euro soit le dollar comme paire ne sera pas considéré comme une diversification. En effet, les deux actifs de votre portefeuille seront associés l'un à l'autre et si quelque chose arrive à l'un, le second connaîtra également un changement, parfois mineur et parfois majeur. Pourtant, si vous achetez des paires non corrélées, un changement de prix significatif d'une paire n'affectera pas l'autre.

Mais une approche plus sûre dans ce sens serait d'investir dans différentes classes d'actifs afin qu'elles soient plus éloignées les unes des autres. Et les classes d'actifs les plus sûres pour ce travail sont les ETF et les fonds communs de placement, les indices et / ou les fonds indiciels. Ces titres comprennent déjà de nombreux actifs individuels et sont diversifiés par eux-mêmes, vous pouvez donc profiter pleinement de leurs avantages.

Choisissez des actifs ayant des caractéristiques de rendement différentes

Cette astuce suivante est associée à l'investissement dans la même classe. Par exemple, si vous achetez des actions et que vous souhaitez diversifier votre portefeuille, vous ne devez pas sauter sur une action spécifique ou sur un certain nombre d'actions qui ont les mêmes caractéristiques de rendement. Si vous deviez investir dans de tels actifs, le portefeuille serait toujours sous le risque ou moins rentable, selon le taux de rendement de votre actif.

Ce qui pourrait être une meilleure idée serait de sélectionner des actions de différents secteurs et entreprises. De plus, les actions devraient provenir d'entreprises de performances différentes. Vous pouvez acheter à la fois des actions à haut rendement qui promettent de gros bénéfices, ainsi que des actions à faible rendement qui augmentent la stabilité de votre portefeuille. Pour les obligations, des caractéristiques telles que la qualité du crédit ou la durée du contrat peuvent vous aider à investir dans des instruments éloignés.

Ne considérez pas la diversification comme un accord unique

L'une des plus grosses erreurs des investisseurs est qu'ils pensent que la diversification est un travail ponctuel qu'ils font correctement et qu'ils n'y pensent plus jamais. Ce qui ne va pas avec cette hypothèse, c'est qu'elle implique que le marché est statique et que les actifs individuels ne changent pas leurs caractéristiques.

Lorsque vous achetez des actifs non liés pour votre portefeuille diversifié, vous devez vérifier régulièrement sa stabilité et, si besoin est, apporter des changements drastiques en conséquence. Et il ne s'agit pas seulement des changements du marché qui pourraient vous inciter à apporter des ajustements à votre portefeuille; au cours de votre carrière en tant qu'investisseur, vous allez avoir différents objectifs et stratégies qui façonneront la façon dont vous investissez dans les actifs. Même la légère modification de ces objectifs peut vous obliger à modifier le niveau de diversification de votre portefeuille et à inclure d'autres actifs tout en supprimant ceux existants.

Une bonne stratégie ici serait de rééquilibrer votre portefeuille au moins deux fois par an. Et si vous ne voulez pas le faire manuellement, il existe de nombreux outils d'optimisation automatisés qui le font pour vous.

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